Отчет за сентябрь 2025: начало осени, многообещающий был месяц

30.09.2025 | Категория: Отчеты

Это отчет в рамках проведения эксперимента X (некоторые моменты в отчете могут быть не ясны, без понимания подхода...). Не явл. инд. инвест. рекомендацией...

📌 Главное за месяц:

• инд. Мосб.: ~-8% (2899 -> 2664). 
• доллар/руб.: ~+3% (79.77 -> 82.3);
• ставка: 17%.
• Оцениваемые потенциалы калькулятором-"прогнозистом": Текущий индекс: 2 674 пунктов; Средний индекс (прогноз): 2 535 пунктов; Потенциал падения: -12.8% (до 2 332); Потенциал роста: 58.0% (до 4 225)

💰 Что делал с портф.:

1. Акции
   — снизил долю. акций до 20% после начала падения (особенно жаль, что уменьшил долю в МРСК, которые потом резко отскочили... Неудачно, потерял 2-3%);
   — убрал из портфеля НКНХ, Центр и привол., Россети, Газпром.

2. — Доля акций в портф. ~18-19% (почти половина электро-энергетики: отчеты у них неплохи + с июля повыш. тарифы. Будет интересно посм. сл. отчеты...).

3. Облигации (вал.)
   — пока дол.\руб. около 82р. увел. долю в портфеле до 40% под 4-6% доходность (3 мес. назад доля была около 14%). Статистически осенью обычно рубль слабел... (однако, сентябрь пока в этом плане не ясный: посл. пару недель рубль наоборот крепнет...)

4. Фонды недвижимости: прикинул примерно сколько они могут принести —  получилось в районе 20%+ (и решил долю не уменьшать/ и не увл.!). Все-таки 20% годовых на ближайшие 5 лет (если ничего не произойдет) — это больше, чем за посл. 10 лет приносили и акции, и золото...

5. Депозиты приносят свои ~14-16% годовых. Уменьшать их долю больше смысла нет, явл. частью фин.-подушки...

Решил также добавить для наглядности себе в отчет разбивку доли акций (по конкретным компаниям // чтобы видеть потом, что я зря добавлял в портфель). Калькулятор-диаграмопостроитель вот что показал:

Доходность с начала года около 28%... Текущий мес. был вначале многообещающий (думал, что будет рекорд по доходности в мес. в этом году - а оказалось, что мог произойти рекорд по падению 🤨 И валюта, и акции потихоньку идут вниз...)... 👇

Кстати, в столбике "Нег." и "Ср." я отслеживаю анализ вот этого калькулятора, оценивающего доли и дающего три прогноза (негативный, растущий и падающий). Посмотрим, насколько он угадает (растущий сценарий не отслеживаю)...

📌 Да, чтобы понимать стоит ли вообще самому управлять портфелем - продолжаю пока сравнивать его доходность с популярными фондами (по информации от investfunds.ru): первый из них это инд. Мосбиржи полной дох. (от Сбера), второй фонд - от Арсагеры, третий - от Вим (ВТБ), и посл. от Альфы (сравниваю чисто для себя, из любопытства. Ни за кем не гонюсь и целей никаких не преследую!).

Примечание: доходность по ним посмотрел по цифрам с их сайтов (/+ с investfunds.ru). Доп. никак не проверяю.

Пока всё...