Отчет за июль 2025: дивидендный месяц

31.07.2025 | Категория: Отчеты

Это отчет в рамках проведения эксперимента X (некоторые моменты в отчете могут быть не ясны, без понимания подхода...). Не явл. инд. инвест. рекомендацией...

📌 Главное за месяц:

• инд. Мосб.: -3.2% (2818 -> 2727).
• доллар/руб.: +2,2% (78.5 -> 80.34);
• ставка: 18%.
• Оцениваемые потенциалы калькулятором-"прогнозистом": Текущий индекс: 2 722 пунктов. Средний индекс (прогноз): 2 535 пунктов. Потенциал падения: -20.9% (до 2 155). Потенциал роста: 55.2% (до 4 225)

💰 Что делал с портф.:

1. Акции
   — поменял акции Сбера на энергосбыты и ВТБ;
   — добавил акцию Россети (вместо Газпром'а);

2. — Доля акций в портф. достигла ~40% (b среди них много электро-энергетики...).

3. Облигации (вал.)
   — пока дол.\руб. около 80р. увел. их долю в портфеле до 27% под 5-6% доходность (пару мес. назад доля была около 14%). Статистически осенью обычно рубль слабел...

4. Фонды недвижимости: прикинул примерно сколько они могут принести —  получилось в районе 20%+ (и решил долю не уменьшать/ и не увл.!). Все-таки 20% годовых на ближайшие 5 лет (если ничего не произойдет) — это больше, чем за посл. 10 лет приносили и акции, и золото...

5. Депозиты приносят свои ~16-17% годовых. Уменьшать их долю больше смысла нет, явл. частью фин.-подушки...

Решил также добавить для наглядности себе в отчет разбивку доли акций (по конкретным компаниям // чтобы видеть потом, что я зря добавлял в портфель). Калькулятор-диаграмопостроитель вот что показал:

Доходность с начала года около 22%... Текущий мес. неплохой оказался (дивиденды приходили + немного подросли валютные обл.)... 👇

Кстати, в столбике "Нег." и "Ср." я отслеживаю анализ вот этого калькулятора, оценивающего доли и дающего три прогноза (негативный, растущий и падающий). Посмотрим, насколько он угадает (растущий сценарий не отслеживаю)...

📌 Да, чтобы понимать стоит ли вообще самому управлять портфелем - продолжаю пока сравнивать его доходность с популярными фондами (по информации от investfunds.ru): первый из них это инд. Мосбиржи полной дох. (от Сбера), второй фонд - от Арсагеры, третий - от Вим (ВТБ), и посл. от Альфы (сравниваю чисто для себя, из любопытства. Ни за кем не гонюсь и целей никаких не преследую!). В этом году пока (!!!) смысл небольшой был 🙂...

Примечание: доходность по ним посмотрел по цифрам с их сайтов (/+ с investfunds.ru). Доп. никак не проверяю.

Пока всё...