Отчет за октябрь 2025: тяжелый месяц...

02.11.2025 | Категория: Отчеты

Это отчет в рамках проведения эксперимента X (некоторые моменты в отчете могут быть не ясны, без понимания подхода...). Не явл. инд. инвест. рекомендацией...

Да... Месяц был не простым: падало почему-то всё: и акции, и валюта, и нефть, и золото (это как-то необычно). Неплохим решением для окт. было бы просто находиться в депозитах или коротких облигациях. 

По портфелю: по прежнему держу фонды на недвиж. и валют. обл. (суммарно почти на 2/3 от портфеля). Однако, если верить калькуляторам - акции сейчас на "хороших" уровнях для покупок, — буду присматривать (план на ноябрь, дек.).

📌 Главное за месяц:

• инд. Мосб.: ~ -5% (2664 -> 2532). 
• доллар/руб.: ~ -2% (82.3 -> 80.8);
• ставка: 16.5%.
• Оцениваемые потенциалы калькулятором-"прогнозистом": Текущий индекс: 2 533 пунктов; Средний индекс (прогноз): 2 535 пунктов; Потенциал падения: -7.9% (до 2 332); Потенциал роста: 66.8% (до 4 225).

💰 Что делал с портф.:

1. Акции
   — снизил долю. акций до 10-12% после начала падения (особенно жаль, что уменьшил долю в МРСК, которые потом резко отскочили... Неудачно, потерял 2-3%).

2. Облигации (вал.)
   — пока дол.\руб. около 80.8р. увел. долю в портфеле до 40% под 4-6% доходность (3 мес. назад доля была около 14%). Статистически осенью обычно рубль слабел... (однако, сентябрь-октябрь пока в этом плане не ясный: посл. пару недель рубль наоборот крепнет...)

3. Фонды недвижимости: прикинул примерно сколько они могут принести —  получилось в районе 20%+ (и решил долю не уменьшать/ и не увл.!). Все-таки 20% годовых на ближайшие 5 лет (если ничего не произойдет) — это больше, чем за посл. 10 лет приносили и акции, и золото...

4. Депозиты приносят свои ~14-16% годовых. Уменьшать их долю больше смысла нет, явл. частью фин.-подушки...

Решил также добавить для наглядности себе в отчет разбивку доли акций (по конкретным компаниям // чтобы видеть потом, что я зря добавлял в портфель). Калькулятор-диаграмопостроитель вот что показал:

Доходность с начала года около 28%... Текущий мес. был не простым - и валюта, и акции потихоньку идут вниз... (второй мес. подряд счет не растет). 🤨

Кстати, в столбике "Нег." и "Ср." я отслеживаю анализ вот этого калькулятора, оценивающего доли и дающего три прогноза (негативный, растущий и падающий). Посмотрим, насколько он угадает (растущий сценарий не отслеживаю)...

📌 Да, чтобы понимать стоит ли вообще самому управлять портфелем - продолжаю пока сравнивать его доходность с популярными фондами (по информации от investfunds.ru): первый из них это инд. Мосбиржи полной дох. (от Сбера), второй фонд - от Арсагеры, третий - от Вим (ВТБ), и посл. от Альфы (сравниваю чисто для себя, из любопытства. Ни за кем не гонюсь и целей никаких не преследую!).

Примечание: доходность по ним посмотрел по цифрам с их сайтов (/+ с investfunds.ru). Доп. никак не проверяю.

Пока всё...