Отчет за июнь 2025: неплохой месяц, спокойный

30.06.2025 | Категория: Отчеты

Это отчет в рамках проведения эксперимента X (некоторые моменты в отчете могут быть не ясны, без понимания подхода...). Не явл. инд. инвест. рекомендацией...

📌 Главное за месяц:

• инд. Мосб. (пд): +~4% (2818).
• доллар/руб.: 77.8->78.5  (+0,9%);
• ставка: 20%.
• Оцениваемые потенциалы калькулятором-"прогнозистом": Текущий индекс: 2 819 пунктов. Средний индекс (прогноз): 2 535 пунктов. Потенциал падения: -23.6% (до 2 155). Потенциал роста: 49.9% (до 4 225).

💰 Что делал с портф.:

1. Акции
   — Еще чуть увел. Россети Волг'у (непопулярная идея, но выглядит интересно...);
   — Чуть увел. Россети Центра и Приволжья;
   — Добавил ЦМТ, Красноярскэнергосбыт и Пермэнергосбыт.

2. — Доля акций в портф. достигла 39% (учитывая, что статистически июль|авг. не оч. радуют — это, наверное, уже много...). С другой стороны — акции сейчас не высоко, и есть куда расти. С третьей — даже если бы хотел увел. их долю еще — то не знаю за счет чего (придется уменьшать либо долю недвиж., либо вал. обл. Но по ним вроде тоже как неплохая доходность может быть...).

3. Облигации (вал.)
   — пока дол.\руб. около 78-80р. держу долю в портфеле до 23% под 5-6% доходность (пару мес. назад доля была около 14%).

4. Фонды недвижимости: прикинул примерно сколько они могут принести —  получилось в районе 20%+ (и решил долю не уменьшать). Все-таки 20% годовых на ближайшие 5 лет (если ничего не произойдет) — это больше, чем за посл. 10 лет приносили и акции, и золото...

5. Депозиты приносят свои ~18% годовых. Уменьшать их долю особого смысла нет, т.к. явл. некоторой частью фин.-подушки...

Решил также добавить для наглядности себе в отчет разбивку доли акций (по конкретным компаниям // чтобы видеть потом, что я зря добавлял в портфель). Калькулятор-диаграмопостроитель вот что показал:

Доходность с начала года около 16%... Текущий мес. неплохой оказался, но если оценивать за посл. 4 мес. - то результат не особо высокий (ну хоть так))... 👇

Кстати, в столбике "Нег." и "Ср." я отслеживаю анализ вот этого калькулятора, оценивающего доли и дающего три прогноза (негативный, растущий и падающий). Посмотрим, насколько он угадает (растущий сценарий не отслеживаю)...

📌 Да, чтобы понимать стоит ли вообще самому управлять портфелем - продолжаю пока сравнивать его доходность с популярными фондами (по информации от investfunds.ru): первый из них это инд. Мосбиржи полной дох. (от Сбера), второй фонд - от Арсагеры, третий - от Вим (ВТБ), и посл. от Альфы (сравниваю чисто для себя, из любопытства. Ни за кем не гонюсь и целей никаких не преследую!). В этом году пока (!!!) смысл небольшой был 🙂...

Примечание: доходность по ним посмотрел по цифрам с их сайтов (/+ с investfunds.ru). Доп. никак не проверяю.

Пока всё...