Отчет за декабрь 2025: подведение итогов года

31.12.2025 | Категория: Отчеты

Это отчет в рамках проведения эксперимента X (некоторые моменты в отчете могут быть не ясны, без понимания подхода...). Не явл. инд. инвест. рекомендацией...

2025 год был не простым (во всех отношениях). Индекс мосбиржи не вырос, валюта сильно укрепилась (вопреки многим прогнозам), ставка ЦБ была высокая (хорошо хоть ее снизили к концу года до 16%...).

Тем не менее результат экспериментального портфеля вышел около 30% годовых, что, конечно, радует! Главным образом благодаря Россети Волга, ЦП, Ленты (которые удачно были куплены весной // есть инф. в отчетах //. Волга так вообще была на первом месте в портфеле с долей почти 15%!), а также резкому росту акций в январе и феврале. Также радует, что удалось избежать и не купить в начале года сильно упавших акций (типа Диасофта или Мечел). Будем надеяться, что 2026г. будет не хуже

Сейчас же всех посетителей хочу поздравить с Новогодними праздниками и пожелать всего самого наилучшего! 😉

📌 Главное за месяц:

• инд. Мосб.: ~ +3.3% (2676 -> 2766). 
• доллар/руб.: ~ +2.5% (77,5 -> 79,5);
• ставка: 16%.
• Оцениваемые потенциалы калькулятором-"прогнозистом": Текущий индекс: 2 767 пунктов; Средний индекс (прогноз): 2 535 пунктов; Потенциал падения: -15.7% (до 2 332); Потенциал роста: 52.7% (до 4 225)

💰 Что делал с портф.:

1. Акции
   — увел. долю. акций до 32% после начала роста индекса. Добавил Россети, Россети МР и Волгу, ВТБ.

2. Облигации (вал.)
   — Ничего не делаю с ними, доля около 35% (раньше доля была выше, но вал. обл. припали...). Статистически осенью обычно рубль слабел... (однако, и ноябрь, и декабрь в эту статистику не вписываются...)

3. Фонды недвижимости: прикинул примерно сколько они могут принести —  получилось в районе 20%+ (и решил долю не уменьшать/ и не увл.!). Все-таки 20% годовых на ближайшие 5 лет (если ничего не произойдет) — это больше, чем за посл. 10 лет приносили и акции, и золото...

4. Депозиты приносят свои ~14-16% годовых. Уменьшать их долю больше смысла нет, явл. частью фин.-подушки...

Решил также добавить для наглядности себе в отчет разбивку доли акций (по конкретным компаниям // чтобы видеть потом, что я зря добавлял в портфель). Калькулятор-диаграмопостроитель вот что показал:

Доходность с начала года около 30%... Декабрь сильно-сильно скрасил доходность сего года, а то вся осень заставляла грустить...

Кстати, в столбике "Нег." и "Ср." я отслеживаю анализ вот этого калькулятора, оценивающего доли и дающего три прогноза (негативный, растущий и падающий). Посмотрим, насколько он угадает (растущий сценарий не отслеживаю)...

📌 Да, чтобы понимать стоит ли вообще самому управлять портфелем - продолжаю пока сравнивать его доходность с популярными фондами (по информации от investfunds.ru): первый из них это инд. Мосбиржи полной дох. (от Сбера), второй фонд - от Арсагеры, третий - от Вим (ВТБ), и посл. от Альфы (сравниваю чисто для себя, из любопытства. Ни за кем не гонюсь и целей никаких не преследую!).

Примечание: доходность по ним посмотрел по цифрам с их сайтов (/+ с investfunds.ru). Доп. никак не проверяю.

За сим откланяюсь, всем успехов в Новом Году!