Отчет за ноябрь 2025: непредсказуемая валюта...

30.11.2025 | Категория: Отчеты

Это отчет в рамках проведения эксперимента X (некоторые моменты в отчете могут быть не ясны, без понимания подхода...). Не явл. инд. инвест. рекомендацией...

Текущей осенью валюта вела себя необычно: статистически рубль обычно в это время года слабел, но этой всё наоборот - он окреп до 77 руб. за $. А т.к. чуть больше трети моего подопытного портфеля в вал. обл. - то портфель не растет (даже падает на 1.3% за осень, что немного расстраивает...).

С другой стороны (как кажется) сейчас интересный момент в акциях: во-первых, индекс достаточно низко и калькуляторы мне советуют присмотреться к ним; во-вторых в новостях пестрят заметки о плане перемирия; в-третьих, статистически ближе к весне индекс подрастает...

📌 Главное за месяц:

• инд. Мосб.: ~ +5.5% (2532 -> 2676). 
• доллар/руб.: ~ -4% (80.8 -> 77,5);
• ставка: 16.5%.
• Оцениваемые потенциалы калькулятором-"прогнозистом": Текущий индекс: 2 676 пунктов; Средний индекс (прогноз): 2 535 пунктов; Потенциал падения: -12.9% (до 2 332); Потенциал роста: 57.9% (до 4 225).

💰 Что делал с портф.:

1. Акции
   — увел. долю. акций до 23% после начала роста (точка входа не идеальная получилась...). Добавил Россети МР, Займер.

2. Облигации (вал.)
   — Ничего не делаю с ними, доля около 35% (раньше доля была выше, но вал. обл. припали...). Статистически осенью обычно рубль слабел... (однако, ноябрь пока в этом плане обратный: рубль наоборот крепнет...)

3. Фонды недвижимости: прикинул примерно сколько они могут принести —  получилось в районе 20%+ (и решил долю не уменьшать/ и не увл.!). Все-таки 20% годовых на ближайшие 5 лет (если ничего не произойдет) — это больше, чем за посл. 10 лет приносили и акции, и золото...

4. Депозиты приносят свои ~14-16% годовых. Уменьшать их долю больше смысла нет, явл. частью фин.-подушки...

Решил также добавить для наглядности себе в отчет разбивку доли акций (по конкретным компаниям // чтобы видеть потом, что я зря добавлял в портфель). Калькулятор-диаграмопостроитель вот что показал:

Доходность с начала года около 26.8%... Текущий мес. был не простым (впрочем, вся осень такая - третий мес. подряд счет не растет...🤨).

Кстати, в столбике "Нег." и "Ср." я отслеживаю анализ вот этого калькулятора, оценивающего доли и дающего три прогноза (негативный, растущий и падающий). Посмотрим, насколько он угадает (растущий сценарий не отслеживаю)...

📌 Да, чтобы понимать стоит ли вообще самому управлять портфелем - продолжаю пока сравнивать его доходность с популярными фондами (по информации от investfunds.ru): первый из них это инд. Мосбиржи полной дох. (от Сбера), второй фонд - от Арсагеры, третий - от Вим (ВТБ), и посл. от Альфы (сравниваю чисто для себя, из любопытства. Ни за кем не гонюсь и целей никаких не преследую!).

Примечание: доходность по ним посмотрел по цифрам с их сайтов (/+ с investfunds.ru). Доп. никак не проверяю.

Пока всё...