Отчет за март 2026

01.04.2026 | Категория: Отчеты

Это отчет в рамках проведения эксперимента X (некоторые моменты в отчете могут быть не ясны, без понимания подхода...). Не явл. инд. инвест. рекомендацией...

📌 Главное за месяц:

инд. Мосб.: ~ -0.1% (2799 -> 2776).
доллар/руб.: ~ +5.1% (77.3 -> 81.3);
ставка: 15%.
Оцениваемые потенциалы калькулятором-"прогнозистом": Текущий индекс: 2 776 пунктов; Средний индекс (прогноз): 2 662 пунктов; Потенциал падения: -11.8% (до 2 449); Потенциал роста: 59.8% (до 4 437)

💰 Что делал с портф.:

Акции
— уменьшил долю до ~32% (исключил Газпромнефть, Транснефть, ЦМТ, Сургутнефтегаз, Мордовэнергосбыт).
Облигации (вал.)
— Слегка увел. долю - стала около ~33%.
Фонды недвижимости - слегка уменьшил до ~21% (заметка: сколько они могут принести, мысли).
Руб. обл, депозиты без существенных изменений. Приносят свои ~14-15% годовых. (явл. частью фин.-подушки...).

/files/2026/распределение портфеля 2026-04-074955.webp

Решил также добавить для наглядности себе в отчет разбивку доли акций (по конкретным компаниям // чтобы видеть потом, что я зря добавлял в портфель). Калькулятор-диаграмопостроитель вот что показал:

/files/2026/какие акции сейцчас держу2026-04-075301.webp

Доходность с начала года около 8+%... 👇(по сравнению с предыдущим годом - начало года не такое интересное в плане %... Эх...).

Кстати, в столбике "Нег." и "Ср." я отслеживаю анализ вот этого калькулятора, оценивающего доли и дающего три прогноза (негативный, растущий и падающий). Посмотрим, насколько он угадает (растущий сценарий не отслеживаю)...

/files/2026/статистика 2026-04-075454.webp

📌 Да, чтобы понимать стоит ли вообще самому управлять портфелем - продолжаю пока сравнивать его доходность с популярными фондами (по информации от investfunds.ru): первый из них это инд. Мосбиржи полной дох. (от Сбера), второй фонд - от Арсагеры, третий - от Вим (ВТБ), и посл. от Альфы (сравниваю чисто для себя, из любопытства. Ни за кем не гонюсь и целей никаких не преследую!).

Примечание: доходность по ним посмотрел по цифрам с их сайтов (/+ с investfunds.ru). Доп. никак не проверяю.

/files/2026/фонды для сравнения 026-04-080011.webp