Отчет за май 2025: "Когда рынки нервничают, а я пока нет?.."
|
Это отчет в рамках проведения эксперимента X (некоторые моменты в отчете могут быть не ясны, без понимания подхода...).
Такс, разговор "на кухне" с цифрами...
📌 Главное за месяц:
- инд. Мосб. (пд): -4,94%. Подтвердилась поговорка, что "Пришел май - продавай"...
- доллар/руб.: 82->77.8 (-5,4%);
- ставка: 21%.
- Оцениваемые потенциалы калькулятором-"прогнозистом": текущий индекс: 2 829 пунктов; средний индекс (прогноз): 2 535 пунктов; потенциал падения: -23.8% (до 2 155); потенциал роста: 49.4% (до 4 225).
💰 Что делал с портф.:
-
Акции
— Чуть увел. Россети Волг'у на падении (непопулярная идея, но выглядит интересно... //потом хочу выпустить отдельную табличку с непопулярными идеями и приводить там причины "что и как"(чтобы самому в конце года посм. какой же я был дурак...). Просто в отчетах неудобно будет постоянно приводить одни и те же мысли... );
— Чуть увел. Россети Центра и Приволжья;
— Доля акций в портф. достигла 29% (учитывая, что статистически июнь/июль не оч. радуют - это, наверное, уже много...). -
Облигации (вал.)
— пока дол.\руб. около 80р. чуть увел. долю в портфеле до 23% под 5-6% доходность (раньше доля была около 14%). -
ОФЗ и депозиты приносят свои скромные ~18% годовых. Как старый друг: не подводит, но и сюрпризов не жди... 🤨
Доходность с начала года около 12,8%... Последние 3 мес. не особо радуют, стагнация... 👇
Кстати, в столбике "Нег." и "Ср." я отслеживаю анализ вот этого калькулятора, оценивающего доли и дающего три прогноза (негативный, растущий и падающий). Посмотрим, насколько он угадает (растущий сценарий не отслеживаю)...
📌 Да, чтобы понимать стоит ли вообще самому управлять портфелем - решил пока сравнивать его доходность с популярными фондами (по информации от investfunds.ru): первый из них это инд. Мосбиржи полной дох. (от Сбера), второй фонд - от Арсагеры, третий - от Вим (ВТБ), и посл. от Альфы (сравниваю чисто для себя, из любопытства. Ни за кем не гонюсь и целей никаких не преследую!). В этом году пока (!!!) смысл небольшой был 🙂...
Примечание: доходность по ним посмотрел по цифрам с их сайтов (/+ с investfunds.ru). Доп. никак не проверяю.
🤔 Что думаю:
- судя по новостям - лето будет непредсказуемое, и есть вероятность, что индекс сходит пониже (планирую докупить, если рынок просядет еще до 2400-2500);
- Не уверен, что в ближайшее время сильно снизят ставку...
- статистически (с 2008 по 2024) если валюту покупать в июне, а продавать в октябре-ноябре - только 1 год был бы убыточен (да и даже там -4%). В остальные годы - такая "авантюра" заканчивалась прибылью. Поэтому буду присматриваться к вал. обл. в июне/июле;
- открыл неск. вкладов (и накоп.) счетов, пока по ним не понизили ставки (почему-то немало банков стали по-тихоньку снижать их, хотя никто ставку не понижал, также 21% счас, как и было...). В дек. с такой же ставкой депозиты были по-интереснее... :)
Отчеты планирую выпускать 6-12 в год (за искл. внеплановых...)). На этом пока всё...
Не явл. инд. инвест. рекомендацией...
